О чем стоит говорить

Некоторое время назад я принимал участие в национальной конференции Ассоциации по финансовому планированию (FPA) в Денвере. Несмотря на то, что я более полутора десятков лет работаю в финансовой индустрии, посещать данный форум мне еще не приходилось, поэтому я не знал, чего от него следует ожидать. Я предполагал, что встречу множество странных личностей, не выпускающих из рук калькуляторы и обсуждающих непонятные финансовые материи. Вместо этого я, к своему удивлению, оказался в кругу замечательных людей, которые обсуждали роль денег в нашей жизни и возможную помощь другим в преодолении сложностей.

Я уезжал с конференции, потрясенный тем, насколько, оказывается, сильное влияние на поведение могут оказать важные, значимые разговоры. Хотя многие из нас с детства привыкли к тому, что говорить о деньгах невежливо, тем не менее везде, куда ни глянь, слышны подобные диалоги. Люди интересуются ответами на вопросы, которые никогда раньше не задавали, и заново переосмысливают утверждения, казавшиеся им до этого абсолютной истиной. Эти вопросы касаются широкого спектра проблем – доверия, счастья и смысла слова «достаточно», а также более конкретных моментов, как, скажем, понимания риска или общих прогнозов состояния фондового рынка.

Вопросы такого рода и мы должны задавать себе снова и снова. Постепенно приходит понимание того, что настоящим предметом развернутых бесед о деньгах на самом деле является жизнь. Этот подход включает в себя и признание традиционного подхода к индустрии финансовых услуг недостаточным для принятия гарантированно верных решений. Сбережение средств, составление бюджета, инвестирование, страхование, налоговое и имущественное планирование должны быть обусловлены в большей степени вашими жизнью, целями и ценностями.

Уверен, самое лучшее, что можно сделать перед принятием финансового решения, – это поговорить с доверенным лицом: другом, родственником или приглашенным профессионалом.

В разговоре с ними коснитесь всех волнующих вас тем.

Какую роль играют деньги в вашей жизни?

Что должно произойти в ближайшие несколько лет, чтобы вы почувствовали себя на правильном финансовом пути?

Какие финансовые ошибки вы допустили в прошлом и хотите избежать в будущем?

Слишком много финансовых разговоров вертится вокруг поисков идеального инвестиционного инструмента или самого выгодного страхования жизни.

Старайтесь говорить о том, что важно именно для вас.

Содержание

Далее